- Datos
- Identidad
- CURP
- Listas
- Veredicto
KYC de persona física
Verifica a una persona con un solo veredicto. La identidad con prueba de vida, la CURP ante RENAPO y las listas de sanciones se cruzan entre sí y cierran en aprobado, en revisión o rechazado.
El ambiente de pruebas no consume saldo. El saldo de bienvenida son $100 MXN, vigentes 30 días.
- 19cruces en el expediente
- 3decisiones posibles
- 15pasos en el catálogo
Expediente KYC · versión 3
PublicadoDatos
MARIA LOPEZ GARCIA
Identidad
INE + prueba de vida
CURP
LOGM900101MDFPRR02
Listas
Sanciones · PEP · 69 y 69-B
Decisión de la verificación
En curso
Hojas del ambiente de pruebas, con la persona que responde el sandbox.
- Identidad con prueba de vida
- La persona se identifica con su INE, su pasaporte o su tarjeta de residente y el rostro se coteja contra el documento.
- CURP ante RENAPO
- La clave se valida contra el registro y regresa a nombre de quién está.
- Listas de sanciones
- Sanciones, PEP y los padrones 69 y 69-B se criban con el nombre ya verificado.
- Un solo veredicto
- El expediente cruza lo que recolectó esa alta y cierra en aprobado, revisión o rechazado.
Tres evidencias aprueban a una persona, y las tres se comparan entre sí.
El expediente resuelve 19 cruces sobre lo que esa alta recolectó y cierra en aprobado, en revisión o rechazado. Sin expediente no se aprueba.
Identidad con prueba de vida
INE, pasaporte o tarjeta de residente, gestos de cabeza en el momento y el rostro cotejado contra el documento.
Ver la herramientaCURP ante RENAPO
La clave se consulta en el registro y el nombre que regresa se compara con el del documento.
Ver la herramientaListas de sanciones
Nueve categorías de listas públicas, cribadas con el nombre que verificó la identidad.
Ver la herramientaLos 19 cruces
- El veredicto de la sesión de identidad
- El documento de la sesión contra la INE
- El nombre del documento de identidad contra RENAPO
- La CURP del documento de identidad contra RENAPO
- La vigencia de la INE
- La vigencia del pasaporte o de la tarjeta de residente
- La fecha de nacimiento del pasaporte o de la tarjeta de residente contra RENAPO
- Las listas de sanciones, sin coincidencia
- Los antecedentes judiciales, sin coincidencia
- Los datos capturados contra RENAPO
- El RFC registrado ante el SAT
- El RFC contra la CURP
- El titular del comprobante contra la persona
- La vigencia del comprobante de domicilio
- El correo verificado con su código
- El teléfono, válido
- El país de la conexión contra el del documento
- Ninguna conexión desde la red Tor
- Ninguna conexión desde una nube o una VPN
Un control sin evidencia queda sin evaluar, y si esa evidencia es obligatoria retiene el veredicto. Cada control dice si es el que retiene la aprobación.
Con pasaporte
La verificación de identidad acepta la INE, el pasaporte o la tarjeta de residente.
- Los dígitos de control de la zona MRZ
- Lo impreso y la CURP contra la zona MRZ
- La CURP impresa contra RENAPO
- Nombre, fecha de nacimiento y sexo contra RENAPO
- La vigencia del pasaporte
- El rostro y la prueba de vida, como en la INE
Un pasaporte vencido no aprueba, y uno cuyo número no cuadra con su dígito de control se rechaza. El cotejo con RENAPO va incluido, sin cargo extra. Si una persona extranjera se identifica con un pasaporte de otro país que no imprime CURP, el expediente no se la exige.
Ningún servicio público confirma que un pasaporte se haya expedido. La verificación comprueba su coherencia, su CURP ante RENAPO, su vigencia, el rostro y que hay una persona real frente a la cámara.
Con tarjeta de residente
La tarjeta de residente del INM, temporal o permanente, se lee por sus dos lados.
- Los dígitos de control de la zona MRZ del reverso
- Lo impreso y la CURP contra la zona MRZ
- El número y la fecha de expedición contra la zona MRZ
- Nombre, CURP, fecha de nacimiento y sexo contra RENAPO
- El vencimiento impreso; la permanente no vence
- El rostro y la prueba de vida, como en la INE
Una tarjeta vencida, o con un frente que no corresponde a su reverso, no aprueba; una cuyo número no cuadra con su dígito de control se rechaza. La respuesta trae el NUE, el tipo de residencia y si la tarjeta imprime permiso para trabajar.
El INM no tiene un servicio público que confirme una tarjeta. La verificación comprueba su coherencia, su CURP ante RENAPO, su vigencia, el rostro y que hay una persona real frente a la cámara.
Lo que pides tú
El resto de la evidencia es tuya. La exiges y el expediente la juzga, o la dejas fuera y nadie retiene un alta por ella.
- INE y Lista Nominal
- RFC ante el SAT
- Comprobante de domicilio
- Correo con código
- Teléfono
- Antecedentes judiciales
- Huella digital
El mismo KYC corre por link, dentro de tu app o por API.
Los tres canales son la misma verificación, el mismo veredicto del lado del servidor y el mismo cargo.
Link hospedado
Nuestras pantallas
Mandas el link por correo o WhatsApp, o lo pintas como QR. La persona captura en su teléfono y tú sólo lees el veredicto.
Dentro de tu app
En un iframe
La misma captura en un iframe con la librería de identidad, con tu color, tu logo y tus textos.
Por API, desde tu front
Tus pantallas
Tus pantallas, nuestras herramientas. El alta te dicta el siguiente paso, lo corres sobre tu cliente y cierras con un servicio.
Los pasos son los de México, cada uno contra su fuente.
Un KYC admite 15 pasos del catálogo. Cada paso corre una sola herramienta contra la fuente que le toca y deja su propio registro, con el mismo resultado que esa herramienta suelta.
Datos
- Datos del usuariolo contesta la persona
Identidad
- Verificación de identidadlo contesta la persona
- INE y Lista Nominallo contesta la persona
- CURP ante RENAPOcorre solo
Fiscal
- RFC ante el SATcorre solo
- Constancia verificadalo contesta la persona
Riesgo
- Listas de sancionescorre solo
- Judicial de la personacorre solo
Documentos
- Documento del usuariolo contesta la persona
Contacto
- Correo con códigolo contesta la persona
- Huella del correocorre solo
- Teléfonocorre solo
- Teléfono premiumcorre solo
Huella digital
- Huella digitalcorre solo
- Huella digital Premiumcorre solo
Cada paso decide qué hacer con su propio resultado
Eliges una de tres acciones para cuando un paso falla, y otra para cuando queda dudoso.
Rechazar
El alta se detiene ahí y cierra en rechazado. Los pasos que faltaban no corren ni cobran.
RechazadoRevisar
El alta sigue y cierra en revisión, en la cola de tu equipo con la razón del paso.
En revisiónContinuar
El hallazgo queda registrado en el expediente y el siguiente paso arranca.
ContinúaDecisión de la verificación
La verificación cierra en aprobado, en revisión o rechazado. Una en revisión llega a la cola de tu equipo. Apruebas o rechazas con una nota, y queda registrado quién decidió.
Cuatro pasos separan un flujo en blanco de una decisión archivada.
- 01
Arma el KYC
Eliges los pasos, los ordenas y pones la regla de cada uno.
- 02
Publica la versión
La versión queda congelada y es la que corre de ahí en adelante.
- 03
Abre una verificación
Una verificación es un alta que corre de punta a punta sobre una persona. Sale un link, un QR y un token para el widget, con su vigencia.
- 04
Recibe la decisión
El webhook avisa al cerrar y la verificación queda en el expediente.
El ambiente de pruebas corre el alta completa con respuestas de prueba y sin consumir saldo, así que cada versión se revisa antes de la primera verificación real.
Cada paso trae su cargo y la verificación los suma.
Cada paso cobra el precio de lista de su herramienta, el mismo de la consulta suelta. El paso de documento suma sus páginas extra, igual que suelto.
Sólo aparecen los pasos que admite este tipo de alta. El paso de datos va una vez y primero, y cada herramienta entra una sola vez; sólo se repiten los documentos. Así se publica una versión.
- 1Datos del usuario—
- 2Verificación de identidad$20.00
- 3CURP ante RENAPO$3.00
- 4Listas de sanciones$10.00
- 5Correo con código$2.00
- 6Teléfono$1.20
Se cobran los pasos que terminaron y, una vez cada uno, los archivos que la persona subió, ya se leyeron y ningún paso usó. Quien abandona a medio camino paga lo que consumió.
Precios de lista en pesos mexicanos. Ver todos los precios
Cada plantilla llega armada y lista para publicar.
Creas la cuenta con los pasos ya cargados en el editor. Los cambias, los reordenas y publicas la versión cuando quieras.
KYC básico
4 pasosLo mínimo que aprueba a una persona física: datos, identidad con prueba de vida, CURP ante RENAPO y listas de sanciones.
Usa esta plantillaAlta de cuenta (fintech)
6 pasosAlta del cliente, CURP ante RENAPO y RFC ante el SAT, identidad con INE, pasaporte o tarjeta de residente y prueba de vida, listas y judicial. El judicial entra como señal a revisión, nunca como rechazo.
Usa esta plantillaAlta de arrendatario (proptech)
7 pasosExpediente del prospecto con fecha y entidad de nacimiento, identidad con prueba de vida, CURP ante RENAPO, y cierre con listas de sanciones y boletines judiciales.
Usa esta plantillaVerificación de candidato (RR. HH.)
7 pasosDatos del candidato, identidad con prueba de vida, CURP ante RENAPO, y cierre con sanciones y registros de juzgados.
Usa esta plantillaAlta de comprador (e-commerce)
7 pasosPerfilado del contacto por teléfono y correo, biometría con prueba de vida, CURP ante RENAPO y listas de sanciones. El teléfono y el correo mandan a revisión, no rechazan.
Usa esta plantillaAlta de vendedor (marketplaces)
8 pasosApertura del expediente, teléfono premium y huella del correo, identidad con prueba de vida, CURP ante RENAPO, listas de sanciones y antecedentes judiciales.
Usa esta plantillaVerificación de asegurado (insurtech)
6 pasosVerificación al emitir con INE, pasaporte o tarjeta de residente y prueba de vida, CURP ante RENAPO, y criba de sanciones, PEP y expedientes judiciales.
Usa esta plantillaLas pantallas se ven como tu producto, no como el nuestro.
La apariencia se guarda con cada KYC y se congela al publicar la versión. Si la cambias, los links ya enviados la toman al volver a abrirse.
- Color y esquinas
- Defines el color principal, los secundarios y el redondeo de las pantallas.
- Tu logo
- El logo de la organización, o uno distinto para este KYC en particular.
- Textos por pantalla
- Cambias el título, el cuerpo y el botón de cada pantalla, en español y en inglés.
- Vista previa sin cámara
- Revisas cada pantalla en el editor sin abrir la cámara ni gastar una verificación.
La política de alta queda contigo.
Singula corre los pasos y entrega el resultado de cada uno. Quién aprueba, con qué vara y con qué evidencia, lo decides tú.
- La vara —la evidencia mínima que un alta exige para poder aprobar— la pone tu organización. Qué evidencia y qué control es crítico se configura una vez.
- La revisión manual es tuya. Apruebas o rechazas con una nota, y la verificación guarda quién decidió.
- Cada verificación queda con su versión, sus pasos y su fecha, disponible para auditoría.
- El aviso de privacidad y el consentimiento del titular quedan del lado de tu empresa.
Preguntas frecuentes
Identidad con prueba de vida, CURP ante RENAPO y listas de sanciones. Ésa es la vara de fábrica del expediente; el RFC, la INE, el comprobante, el correo, el teléfono y el judicial se suman cuando tu organización los exige.
Sí. Cada herramienta se vende suelta y se llama por su cuenta. El KYC es lo que las ordena, les pone una regla y las cierra en un veredicto.
La suma de los pasos que terminaron. Cada paso cobra el precio de lista de su herramienta, el mismo de la consulta suelta. El paso de documento suma sus páginas extra, igual que suelto. La calculadora de arriba usa exactamente esos números. Aparte, un archivo que la persona subió y ningún paso usó se cobra una vez, a su precio suelto, sólo si ya se leyó.
Paga sólo lo que consumió. Cada paso se cobra al completarse, así que una verificación que nunca se abrió no cuesta nada.
Sí. El ambiente de pruebas corre el alta completa con respuestas de prueba y sin consumir saldo, así tu equipo arma la integración antes de la primera verificación real.
Arma tu primer KYC
Empieza sin hablar con ventas. Con un correo corporativo recibes $100 MXN de saldo al confirmarlo, vigentes 30 días, y el ambiente de pruebas no consume saldo.
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