Confianza entre partes en Marketplaces
Validamos la credencial del vendedor contra la Lista Nominal del INE, la CURP contra RENAPO y el RFC ante el SAT. Al comprador lo filtras con teléfono y correo en la misma llamada. Un score por expediente, con cada consulta registrada.
Singula corre señales rápidas en el comprador y el expediente completo en el vendedor
El teléfono y el correo responden en la misma llamada. La credencial del vendedor se coteja contra la Lista Nominal del INE. El bloqueo se ancla a la CURP validada ante RENAPO. El score consolidado queda en el expediente.
Tu lista de expulsados vive en tu base. Singula no comparte bloqueos entre clientes.
Dónde encaja en tu operación
Los productos detrás de esta solución
Lista Nominal del INE
OCR de anverso y reverso, más el estatus de la credencial ante el INE.
Verificación de identidad
Selfie con prueba de vida contra la foto del documento y dígitos del MRZ.
Teléfono y correo
Operador y tipo de línea (VoIP incluido); huella del correo en plataformas.
Listas de sanciones
Nueve categorías de fuentes públicas: sanciones, penal, PEP, fiscal, debarment y más.
Huella digital
Búsqueda abierta en web, noticias y perfiles públicos del vendedor.
Score de riesgo
Agrega las consultas ya corridas del expediente en una escala de 0 a 100.
Cómo funciona
Cuatro pasos sobre el mismo expediente. Las consultas en línea responden al momento; las asíncronas avisan por webhook.
Abre el expediente
El expediente se crea con nombre, apellidos y fecha de nacimiento. El correo y el teléfono quedan guardados en el mismo expediente para las consultas que siguen.
Tu sistema o el panel
Consulta teléfono y correo
La respuesta indica el operador, el tipo de línea (VoIP incluido) y en cuántas plataformas está registrado el correo.
En la misma llamada
Valida la credencial
OCR de anverso y reverso más la consulta a la Lista Nominal. Si la credencial está dada de baja, la respuesta regresa la causa: duplicado, defunción, documentación apócrifa.
Lista Nominal del INE
Corre el KYC y las listas
Un link con vigencia de 24 horas recaba la selfie con prueba de vida; la búsqueda en listas corre sobre el mismo expediente. El score consolidado queda registrado.
Score en el expediente
Las obligaciones que aplican a un marketplace generalista.
Un marketplace generalista no reporta a la CNBV. Sus obligaciones vienen de la ley de datos personales, de la ley de protección al consumidor y, si intermedia ciertas categorías, de la ley antilavado.
Referencias generales, no asesoría legal. Singula es un insumo de verificación; el sujeto obligado sigue siendo tu plataforma. Los umbrales de identificación y de aviso cambian por fracción del artículo 17 de la LFPIORPI; el encuadre de cada categoría corresponde a tu asesoría legal.
- 01
Biometría como dato sensible
La LFPDPPP trata los datos biométricos como sensibles cuando revelan información de esa naturaleza. Su tratamiento requiere consentimiento expreso y por escrito, además del aviso de privacidad. Ambos son responsabilidad de la plataforma; Singula no los recaba por ti.
- 02
Identidad del vendedor
La Ley Federal de Protección al Consumidor obliga al proveedor a informar identidad y domicilio físico en operaciones por medios electrónicos. PROFECO puede requerir esos datos del vendedor. El expediente de Singula conserva la identidad validada, la fecha y el resultado de cada consulta.
- 03
Actividades Vulnerables
Si intermedias vehículos, joyería, obras de arte o inmuebles, la operación puede ubicarse en alguna fracción del artículo 17 de la LFPIORPI. Esas fracciones obligan a identificar al cliente, integrar expediente y presentar avisos a la UIF por el portal del SAT.
- 04
Retención mínima de imágenes
Las URLs de imagen que regresa Singula son firmadas y expiran en 600 segundos. El expediente registra qué se consultó, cuándo y con qué resultado; el link de identidad registra además el dispositivo, la IP y la hora.
Señales en la misma llamada, expediente por webhook
El teléfono y el correo responden en la misma llamada, dentro del flujo de registro. La validación de INE y la verificación de identidad corren en segundo plano y avisan por webhook al terminar.
# 1 · Teléfono del comprador: operador, región y tipo de línea
curl https://api.singula.mx/app/phone-lookup/customer/cus_lzk9m4ab3f \
-H "Authorization: Bearer sk_live_..."
→ { "valid": true, "country": "MX", "carrier": "Telcel",
"line_type": "voip", "region": "Ciudad de México" }
# Responde en la misma llamada y queda en el expediente.
# 2 · Credencial del vendedor: OCR + Lista Nominal del INE
curl -X POST https://api.singula.mx/app/ine-extraction/customer/cus_lzk9m4ab3f \
-H "Authorization: Bearer sk_live_..." \
-F "ine_front=@ine_frente.jpg" \
-F "ine_back=@ine_reverso.jpg"
→ { "request_id": "req_66f1c4a2e93b07d1", "status": "processing" }
// Webhook al cerrar la cadena OCR → Lista Nominal:
{
"event": "ine_extraction.completed",
"request_id": "req_66f1c4a2e93b07d1",
"customer_id": "cus_lzk9m4ab3f",
"extract": {
"ine_model": "G",
"nombre": "GARCÍA HERNÁNDEZ MARÍA FERNANDA",
"curp": "GAHM900315MDFRRR05",
"clave_elector": "GRHRMR00000000M000",
"seccion": "1247",
"vigencia": "2031"
},
"listanominal": {
"outcome": "dada_de_baja",
"baja_reason": "duplicado",
"queried_at": "2026-04-30T14:22:08Z"
}
}
# "vigente" es el único de los 5 veredictos que confirma la credencial.Preguntas frecuentes
No. El comprador se verifica con teléfono y correo; la consulta de teléfono responde en la misma llamada. La verificación de identidad corre sobre el vendedor, antes de liberar su primer pago.
El bloqueo se ancla a la CURP. La validación contra RENAPO regresa el cotejo campo por campo —nombre, apellidos, fecha, sexo— con nivel alto, medio o bajo. RENAPO puede reexpedir una CURP por rectificación de acta o corrección de datos. La lista de expulsados vive en tu base y no se comparte entre clientes.
Para eso está la verificación de identidad: compara la cara del documento contra una selfie con prueba de vida y verifica los dígitos de control del MRZ. Si falla cualquiera de esos tres, el veredicto es "rejected" sin importar qué tan alto haya salido el resto del score.
Sí. Teléfono, CURP y RFC responden en la misma llamada; el INE contra Lista Nominal y la verificación de identidad son asíncronos y avisan por webhook. El bloqueo también puede aplicarse a la primera publicación o al primer pago, con el registro abierto.
Sí. Si RENAPO responde "no encontrado" o el SAT indica que el RFC no está registrado, la consulta corrió y se cobra. Cuando la fuente falla o hay timeout, la consulta queda en estado de error y no se cobra.
Sí. El expediente se crea con tipo moral y se valida el RFC de persona moral ante el SAT. La búsqueda de antecedentes judiciales tiene su variante para personas morales, que consulta por razón social y nombre comercial en lugar de nombre y apellidos.
Otras soluciones
Verifica los dos lados de tu plataforma
Crea la cuenta, apunta el webhook a tu backend y corre el flujo completo en sandbox sin costo. Con la primera recarga se habilitan CURP, RFC, INE, teléfono y correo; listas de sanciones y verificación de identidad se abren al completar el KYB.