KYB de persona moral
Singula lee los siete documentos con los que se da de alta una empresa y los coteja contra el SAT y el INE. Después los cruza entre sí y regresa el resultado de cada cruce.
de la empresa
Documentos de la empresa
El acta, el poder, la constancia, el comprobante y la identificación del representante entran por la misma integración.
Cotejo con la fuente
La constancia se confronta contra el registro del SAT y la credencial contra la Lista Nominal del INE.
Beneficiario controlador
El acta devuelve la tabla de socios ordenada por participación y marca a quien controla desde 25 por ciento.
Cruce entre documentos
Treinta cruces comparan los documentos entre sí y contra su fuente, y cada uno regresa el archivo que leyó.
El expediente responde si todos los documentos hablan de la misma empresa.
Cada documento se verifica por separado contra su fuente. Después se comparan entre sí: la razón social del acta contra la del SAT, el apoderado del poder contra la persona de la credencial, el RFC de la e.firma contra el de la constancia. El expediente entrega el resultado de cada comparación con el archivo que leyó.
Cada documento entra con su propio veredicto
El expediente se arma con los documentos que ya procesaste. Estos son los siete que lo componen.
Constancia verificada
Se coteja contra el registro del SAT y regresa la situación del contribuyente y sus apariciones en los padrones 69 y 69-B.
Acta constitutiva
Regresa la razón social, los datos notariales, la evidencia de inscripción en el registro y la tabla de socios.
Poder notarial
Regresa quién otorga el poder, quién lo recibe, con qué facultades, ante qué notario y hasta cuándo.
Identificación del representante
Su INE, leída por los dos lados y validada contra la Lista Nominal, o su verificación de identidad aprobada con INE, pasaporte o tarjeta de residente y prueba de vida. La CURP que imprime se coteja con RENAPO, incluido en el precio.
Comprobante de domicilio
Regresa el titular del servicio, el domicilio desglosado y la fecha de emisión del recibo.
e.firma de la empresa
Regresa cada certificado del RFC con su vigencia y los días que le quedan antes de vencer.
Correo verificado
Un código de seis dígitos comprueba el buzón, y el dominio llega perfilado con su antigüedad.
Cada cruce termina en uno de tres estados
Treinta cruces comparan los documentos entre sí y contra su fuente. Cada uno regresa su estado, la razón y los archivos que leyó.
Concuerda
Los dos documentos dicen lo mismo, y el cruce nombra los valores que comparó.
Sin evaluar
Falta el documento o la consulta a la fuente no ha aterrizado. Nunca se lee como aprobado.
Se contradice
Los documentos no coinciden. El cruce señala cuáles son y con qué valores.
El expediente cierra en aprobado, en revisión o rechazado. Un expediente sin documentos cierra en revisión: aprobar exige evidencia, no ausencia de contradicciones.
Los umbrales y los cruces se configuran por organización. Los valores de fábrica exigen los siete documentos, un comprobante de menos de noventa días y una e.firma con quince días de holgura.
El acta devuelve quién controla la empresa, no sólo quién la firmó.
La tabla de socios llega ordenada por participación, con el tipo de persona y la nacionalidad de cada uno. Quien alcanza 25 por ciento queda marcado como controlador. Cuando el acta declara aportaciones en vez de porcentajes, la participación se calcula sobre el total.
Una participación que no se pudo calcular llega en blanco y nunca cuenta como control. No medir no es lo mismo que no controlar.
El KYB verifica a la empresa y a cada una de sus personas.
Nombras al representante legal, al apoderado, a los socios y a los beneficiarios controladores. Cada persona corre su propio KYC y el alta de la empresa espera a que todos contesten.
Un KYC por persona
Cada persona corre el flujo de alta de personas que tu organización ya publicó.
Por correo o por link
Singula manda el link a cada correo, o te devuelve los links para que los repartas tú.
Un solo veredicto
Gana el peor: un rechazo rechaza el paso y una revisión lo deja en revisión.
Precio por paso
Cada persona paga sus pasos al precio de cada herramienta suelta, igual que los pasos de la empresa.
La empresa y cada persona quedan relacionadas con su rol, y una misma persona puede representar a varias empresas. El expediente de cada alta lee la identidad verificada de sus propias personas. Si quien firma no es uno de los apoderados del poder, el alta pasa a revisión.
Cómo funciona
Entran los documentos
Tu cliente los sube desde tu producto, o tu equipo los carga en el expediente de la empresa.
Cada uno se verifica
Se reconoce el tipo, se extraen sus datos y se coteja contra el SAT o el INE cuando aplica.
Se cruzan entre sí
Treinta cruces comparan los documentos, y cada resultado conserva el archivo del que salió.
Cierra el expediente
Regresa el resultado del alta, el representante que puede firmar y los beneficiarios controladores.
El mismo KYB corre por link, dentro de tu app o por API.
Los tres canales son la misma verificación, el mismo veredicto del lado del servidor y el mismo cargo.
Link hospedado
Nuestras pantallas
Mandas el link por correo o WhatsApp, o lo pintas como QR. La persona captura en su teléfono y tú sólo lees el veredicto.
Dentro de tu app
En un iframe
La misma captura en un iframe con la librería de identidad, con tu color, tu logo y tus textos.
Por API, desde tu front
Tus pantallas
Tus pantallas, nuestras herramientas. El alta te dicta el siguiente paso, lo corres sobre tu cliente y cierras con un servicio.
Los pasos de un alta de empresa, cada uno contra su fuente.
Un KYB admite 16 pasos del catálogo. Cada uno es una consulta que ya corre hoy en Singula, con el mismo resultado y el mismo registro.
Datos
- Datos del usuariolo contesta la persona
Identidad
- Verificación de identidadlo contesta la persona
- INE y Lista Nominallo contesta la persona
Fiscal
- RFC ante el SATcorre solo
- Constancia verificadalo contesta la persona
- e.firma vigentecorre solo
Riesgo
- Listas de sancionescorre solo
- Judicial de la empresacorre solo
Documentos
- Documento del usuariolo contesta la persona
- Poder notariallo contesta la persona
Contacto
- Correo con códigolo contesta la persona
- Huella del correocorre solo
- Teléfonocorre solo
- Teléfono premiumcorre solo
Huella digital
- Huella digitalcorre solo
- Huella digital Premiumcorre solo
Arma tu KYB y mira lo que cuesta cada alta.
Cada paso cobra el precio de lista de su herramienta, el mismo de la consulta suelta. El paso de documento suma sus páginas extra, igual que suelto.
Sólo aparecen los pasos que admite este tipo de alta. El paso de datos va una vez y primero, y cada herramienta entra una sola vez; sólo se repiten los documentos y el paso de representantes. Así se publica una versión.
- 1Datos del usuario—
- 2Constancia verificada$3.00
- 3Documento del usuario · acta constitutiva$6.00
- 4Documento del usuario · comprobante de domicilio$6.00
- 5Poder notarial$6.00
- 6INE y Lista Nominal$5.00
- 7e.firma vigente$3.00
- 8Correo con código$2.00
Se cobran los pasos que terminaron y, una vez cada uno, los archivos que la persona subió, ya se leyeron y ningún paso usó. Quien abandona a medio camino paga lo que consumió.
Precios de lista en pesos mexicanos. Ver todos los precios
Cada plantilla llega armada y lista para publicar.
Creas la cuenta con los pasos ya cargados en el editor. Cualquier otra industria arranca del KYB básico y le suma lo suyo.
KYB básico
8 pasosLos siete documentos que exige el expediente por default: constancia, acta constitutiva, comprobante de domicilio, poder notarial, la identificación del representante (INE, pasaporte o tarjeta de residente, con prueba de vida), e.firma vigente y correo verificado.
Usa esta plantillaAlta de parte firmante (legaltech)
11 pasosLa empresa con razón social y nombre comercial, quien firma identificado con prueba de vida, los siete documentos del expediente, y cruce contra SAT, Lista Nominal (con INE), sanciones y Boletín Judicial.
Usa esta plantillaQué queda de tu lado
Singula entrega los cruces y la evidencia de cada uno. La decisión sobre cada empresa queda contigo.
- Cada consulta queda guardada con su fecha en el expediente de la empresa, disponible para auditoría.
- La política de aceptación es de tu empresa. Entregamos los cruces con su evidencia; qué haces con un expediente en revisión lo define tu manual.
- La revocación de un poder queda fuera de alcance: sólo el registro del notario la conoce.
- El aviso de privacidad y el consentimiento del titular quedan del lado de tu empresa.
Preguntas frecuentes
No. El expediente se arma con lo que ya procesaste. Lo que falte queda como sin evaluar, nunca como incumplido, y el expediente lo dice.
Se puede fijar exactamente qué consultas forman el expediente. Así entra la credencial guardada en el registro de esa persona física, aunque el expediente sea de la empresa.
No. Entrega cada cruce con la evidencia que leyó, el representante que puede firmar y los beneficiarios controladores. La decisión de alta queda en tu manual.
Cada corrida de persona cobra sus propios pasos, al precio de cada herramienta suelta. El alta entera es la suma de los pasos de la empresa y los de sus personas, más, una vez cada uno, los archivos que se subieron, ya se leyeron y ningún paso usó.
Sí. El ambiente de pruebas responde sin consumir saldo, así tu equipo arma la integración completa antes del primer expediente real.
Arma tu primer expediente
Empieza en el ambiente de pruebas, sin costo. Sube el acta y la constancia, y mira qué regresa el cruce.
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